أخبار البيتكوين

العملات الافتراضية .. تعرف على أبرز مشاكل شركات التشفير في قانون اعرف عميلك

155

كشفت CipherTrace، شركة تحليلات العملات الافتراضية والبلوكشين، أن معظم شركات التشفير تمارس قانون اعرف عميلك  (KYC) بشكل ضعيف، حسبما أوضحت في بحث جديد لها.

شركات التشفير ومشكلة غسيل الأموال

كشفت أبحاث CipherTrace أن 56 في المائة من شركات التشفير تفتقر إلى ممارسات KYC الصحية مما يجعلها ضعيفة، وتستخدم لغسيل الأموال. حلل البحث أكثر من 800 شركة، بما في ذلك شركات التداول خارج البورصة، والبورصات المركزية، والتبادلات اللامركزية، وفئات أخرى من شركات العملات المشفرة.

تؤدي البورصات اللامركزية أضعف عمليات التحقق من “اعرف عميلك”، حيث أنه بعد بحث CiphetTrace، قال ديف جيفانز، الرئيس التنفيذي للشركة، إن جزءًا أكبر من شركات التشفير ذات إجراءات KYC الضعيفة هي بورصات لامركزية.

كشف جيفانز أنه إذا لم يتم تحليل التبادلات اللامركزية، فإن الأرقام ستكون أقل. تم تحليل 21 DEXs في بحث CipherTrace. أكثر من 16 منهم لديهم عملية تحقق ضعيفة. البعض لا يخضع لأي عمليات تدقيق لمعرفة عميلك (KYC).

ومع ذلك، تمتعت شركات التشفير اللامركزية بالكثير من النجاح في مجال التشفير في العام الماضي. وبحسب ما ورد، فقد ارتفعت أحجام تداول بورصات العملات الافتراضية هذه بما يقرب من 30 في المائة مقارنة بالسنوات السابقة.

تمكن شركات التشفير اللامركزية DEXs المستخدمين من إجراء المعاملات دون الحاجة إلى طرف ثالث مما يجعل المستخدمين يتهربون من اللوائح.

دراسة CipherTrace تأتي بعد اختراق بورصة العملات الافتراضية Kucoin

وجاءت نتيجة أبحاث شركة CipherTrace، بعد اختراق شركة التشفير KuCoin، والتي تسببت في خسارة 7.9 مليون دولار من عملات Uniswap.

تمكن المخترق أيضًا من نقل 5 ملايين دولار من خلال العديد من التبادلات اللامركزية الأخرى.

ارتفع التداول على Uniswap مؤخرًا. وسجلت أعلى مستوى لها في الأشهر الثلاثة الماضية بلغ 953.59 مليون دولار في الشهر الماضي. تضمن المنصات مزيدًا من إخفاء الهوية مقارنة بمنصة DEX الأخرى.

تسجل Uniswap حجم تداول يومي بقيمة 4 ملايين دولار كشفت عنه CipherTrace.

ضرورة تحسين عمليات اعرف عميلك

قال Juan Llanos Advisors إن شركات التشفير اللامركزية DEXs يمكن أن تكون أداة لغسيل الأموال، خوان لانوس، مؤسس شركة استشارات التشفير.

ووفقًا له، لا ينبغي أن تكون المعاملات مجهولة المصدر، ومع ذلك، فإن شركات التشفير اللامركزية غير منظمة، وبالتالي فهي تفتح الأبواب أمام الاحتيال والتلاعبات الأخرى.

كما أن تمارين “اعرف عميلك” الضعيفة تتعارض مع إرشادات التجارة الدولية. قامت شركة Financial Action Tax Force مؤخرًا بتحديث قاعدة هذه القاعدة لتشمل الأعمال المشفرة التي توجه منصات التمويل إلى جمع معلومات العملاء ومشاركتها قبل إكمال المعاملات.

ومع ذلك ، قال الرئيس التنفيذي لشركة CipherTrace، إن إقناع شركات التشفير بالامتثال لعملية اعرف عميلك KYC المحسنة وجعل المعاملات مجهولة المصدر أمر ضروري.

قبل أن تتمكن شركات التشفير من تحسين تعليمات اعرف عميلك والأسماء وإثباتات العنوان والمقابلات الصوتية / المرئية يجب إجراؤها قبل إتمام معاملات العملات الرقمية. ومع ذلك، فإن الممارسة حاليًا هي مجرد بريد إلكتروني أو مقابض وسائط اجتماعية أو أرقام هواتف لإتمام المعاملات.

هذا بالتأكيد سيجعل صناعة العملات الافتراضية عرضة للوائح المتزايدة وجعل سوق العملات الالكترونية أكثر صرامة.

التعليقات مغلقة.

This website uses cookies to improve your experience. We'll assume you're ok with this, but you can opt-out if you wish. Accept Read More